L'IA va révolutionner l'emploi du secteur capital-investissement

Dans mon étude publiée dans The Journal of Financial Data Science en 2021, je constate que le nombre de sociétés de capital-investissement (Private Equity) et de capital-risque (Venture Capital) utilisant l'IA a considérablement augmenté au cours de la dernière décennie.

Force est de constater que, tout en améliorant l'efficacité globale, l'IA modifiera également les processus de négociation et supprimera des emplois de niveau junior.

J'ai interviewé des membres de la direction de plusieurs sociétés de capital-investissement et de capital-risque et fait réaliser des analyses de données descriptives afin de prévoir l'évolution du secteur.

Je constate que l'utilisation croissante de l'intelligence artificielle (IA) dans le capital-investissement et le capital-risque améliorera considérablement l'efficacité opérationnelle du secteur et transformera les méthodes de travail des associés.

Cependant, elle entraînera également une course aux armements technologiques et, à terme, un bouleversement du secteur.

L'utilisation accrue de l'IA aura un impact considérable sur le secteur, tant positif que négatif.

Par exemple, mon article souligne des changements bénéfiques tels que la réduction des déplacements et des réunions, l'augmentation des transactions à distance, la diversification des portefeuilles d'investissement et l'encouragement du lancement de nouvelles sociétés de capital-investissement et de capital-risque.

L'ensemble de ces gains d'efficacité repensera en profondeur les flux de travail et les processus de négociation des sociétés de capital-investissement et de capital-risque.

Cependant, l'article souligne également que l'utilisation accrue des systèmes d'IA éliminera probablement les tâches de niveau junior et entraînera des pertes d'emplois.

Jolt Capital fait partie des entreprises analysées pour cette étude. Son efficacité opérationnelle a rapidement progressé grâce à l'intégration de l'IA dans ses processus décisionnels.

Chez Jolt Capital, le système d'aide à la décision basé sur l'IA apprend à imiter les préférences et les décisions des associés expérimentés sous forme de « J'aime » et diffuse cette expérience pour aider tous les acteurs du cabinet.

Jean Schmitt, PDG du cabinet, explique : « L'apprentissage est crucial, car au bout d'un certain temps, le système peut me dire ce que j'aime et ce que je n'aime pas. Ce n'est pas un junior qui filtre ces transactions ; c'est moi qui le fais. »

Je pense que l'adoption de l'IA par les fonds de capital-investissement/capital-risque devrait s'accélérer, d'abord en intégrant l'IA de manière fragmentaire à diverses tâches, puis en bouleversant complètement les anciennes méthodes de pensée et de travail.

On s'attend à ce que de nouvelles entreprises spécialisées dans l'utilisation de l'IA continuent d'apparaître. Les fonds de capital-investissement/capital-risque cherchent constamment à se surpasser. Comme on peut s'y attendre, ils le feront de plus en plus, poussés par une course aux armements technologiques.

Cependant, l'expansion de nouvelles entreprises basées sur l'IA aura également des effets concurrentiels négatifs évidents.

Comme le démontrent la plupart des secteurs qui connaissent une innovation transformatrice radicale comme celle-ci, la concurrence accrue axée sur les nouvelles technologies finira par évincer les nouveaux entrants et accélérer la sortie de ceux qui ne parviennent pas à se maintenir à la pointe de la technologie.

Cette dynamique conduit généralement à des bouleversements sectoriels.